Верификация на самоличност - изисквания и процедура
- Общи положения
Настоящият документ определя изискванията и процедурата за верификация на самоличността на потребителите в съответствие с приложимото законодателство на Република България в областта на онлайн хазарта и залаганията. Верификацията е задължителна за всички потребители преди осъществяване на достъп до услугите.
Процедурата се прилага с цел спазване на нормативните изисквания за предотвратяване на изпирането на пари (AML), финансирането на терористични дейности (CTF) и защита на непълнолетни лица от достъп до хазартни услуги.
- Задължителни документи за верификация
2.1. Приемливи документи
За целите на верификацията се приемат следните официални документи, издадени от компетентни органи на Република България:
- Национална лична карта - издадена от МВР, валидна
- Паспорт - български паспорт, валиден
- Шофьорска книжка - издадена от МВР, валидна
Документите трябва да съдържат ясно видими данни: имена, дата на раждане, номер на документа, дата на издаване и валидност, снимка на притежателя.
2.2. Изисквания към качеството на документите
Представените копия на документи трябва да отговарят на следните критерии:
- Пълна видимост на всички полета и елементи на документа
- Отсъствие на заличавания, корекции или повреди
- Четливост на текст, снимка и защитни елементи
- Цветно изображение с качество, позволяващо проверка на автентичност
Документи с изтекла валидност, повредени или нечетливи не се приемат.
- Процедура за верификация
3.1. Подаване на документи
Потребителят е длъжен да предостави изискуемите документи чрез определените от платформата канали в рамките на посочения срок след регистрация на акаунт. Документите се обработват автоматизирано чрез специализирани системи за проверка на автентичност.
3.2. Автоматизирана проверка
Системата за автоматизирана проверка извършва следните действия:
- Сканиране на MRZ зона (Machine Readable Zone) при паспорти и лични карти
- Анализ на защитни елементи като холограми, микропечат, UV елементи
- Сравнение на данни с официални регистри, когато това е приложимо
- Детекция на признаци за фалшификация или манипулация на изображението
3.3. Биометрична верификация
При необходимост може да се изиска допълнителна биометрична проверка, която включва:
- Заснемане на снимка на лицето в реално време (selfie)
- Проверка за съвпадение между снимката в документа и предоставеното изображение
- Liveness детекция за установяване на физическо присъствие на потребителя
3.4. Срокове за обработка
Обработката на документите се извършва в срок от 24 до 72 часа от момента на подаване. При необходимост от допълнителна проверка срокът може да бъде удължен до 5 работни дни. Потребителят се уведомява за статуса на заявката чрез регистрирания електронен адрес.
- Задължения на потребителя
Потребителят е длъжен да:
- Предоставя верни и актуални данни
- Използва само собствени документи за самоличност
- Уведомява незабавно при промяна на лични данни или документи
- Не предоставя достъп до акаунта на трети лица
Предоставянето на невярна информация или използването на документи на трети лица е основание за незабавно прекратяване на достъпа до услугите и предприемане на съответни правни действия.
- Обработка и съхранение на данни
5.1. Цел на обработката
Личните данни и копията на документи се обработват единствено за целите на верификацията, за спазване на законовите изисквания за AML/CTF и за предотвратяване на измами.
5.2. Срок на съхранение
Данните се съхраняват за срока, определен от приложимото законодателство, като минимум 5 години след прекратяване на отношенията с потребителя.
5.3. Достъп до данни
Достъп до данните имат само оторизирани служители и автоматизирани системи, когато това е необходимо за изпълнение на задълженията по верификация. Данните могат да бъдат предоставени на компетентни органи при наличие на законово изискване.
- Отказ на верификация
Верификацията може да бъде отказана при:
- Несъответствие на документите с изискванията
- Установяване на признаци за фалшификация
- Несъответствие между данните в документа и предоставената от потребителя информация
- Многократни опити за верификация с различни документи за един и същ акаунт
- Установяване на самоизключване или ограничение, наложено от компетентен орган
При отказ потребителят се уведомява с посочване на причината, когато това е допустимо съгласно приложимото законодателство. Достъпът до услугите остава ограничен до успешно завършване на процедурата по верификация.
- Повторна верификация
Повторна верификация може да бъде изискана при:
- Изтичане на валидността на първоначално предоставения документ
- Промяна на лични данни
- Съмнение за неоторизиран достъп до акаунта
- Изискване от регулаторен или друг компетентен орган
Потребителят е длъжен да предостави актуални документи в посочения срок, за да бъде поддържан валиден статус на верификация.
- Контакт при въпроси
При въпроси относно процедурата по верификация или статуса на конкретна заявка потребителят може да се свърже с отдела за поддръжка чрез посочените в платформата канали за комуникация.